صندوق سرمایه‌گذاری طلا چیست؟
صندوق‌های طلا نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک هستند که به طور مستقیم یا غیرمستقیم در ذخایر طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند. این یک روش سرمایه‌گذاری راحت است، زیرا برای ذخیره دارایی نیازی به ذخیره‌سازی فیزیکی کالا نیست. صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک طلا، سرمایه‌گذاری‌هایی با پایان باز محسوب می‌شوند که بر اساس واحدهای ارائه‌شده توسط صندوق قابل معامله در بورس هستند. سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا نسبتا جدید به حساب می‌آیند و افراد زیادی به دنبال کسب اطلاعات درباره آنها هستند.
در این مقاله ما به توضیح صندوق سرمایه‌گذاری طلا و مزایای و معایب آن می‌پردازیم. در ادامه همراه وبلاگ فانوس باشید.
هدف از ایجاد صندوق سرمایه‌گذاری طلا چیست؟
هدف اولیه این نوع سرمایه‌گذاری‌ها ایجاد ثروت در طول مدت سرمایه‌گذاری و ایجاد محافظی در برابر سقوط بازار است. به دلیل قیمت‌های متفاوت طلا، عملکرد سهام اصلی آن اغلب بسیار متفاوت است. به عنوان مثال، حتی یک تغییر کوچک در قیمت جهانی طلا می‌تواند تغییرات اساسی در بازده سهام آن ایجاد کند. بازگشت بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا حتی می‌تواند از قیمت واقعی خود فلز گرانبها بیشتر شود که می‌تواند فرصت سودآوری را برای سرمایه‌گذاران ایجاد کند.
اگر سرمایه‌گذار صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک طلای بلندمدت (8 سال یا بیشتر) را انتخاب کند، بازده دریافتی بر اساس قیمت‌های طلای بازار فعلی محاسبه می‌شود. اگر قیمت طلا در زمان بازخرید افزایش یابد، می‌تواند بازده قابل توجهی را ارائه دهد.
مزایای صندوق سرمایه‌گذاری طلا
سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا مزایای متعددی دارد. این‌ها عبارتند از:
-
مقدار سرمایه‌گذاری انعطاف‌پذیر
صندوق‌های طلا نسبت به طلای فیزیکی راحتی بیشتری را ارائه می‌دهند، زیرا به سرمایه‌گذار اجازه می‌دهد هر مقدار وجوهی را بر اساس نیاز خود خریداری کند. این موضوع به افراد با درآمد کم امکان سرمایه‌گذاری در این نوع صندوق‌ها را می‌دهد. در نتیجه این صندوق‌ها به جای خرید طلای فیزیکی که اغلب هزینه بسیار بالایی دارد، انعطاف‌پذیری بیشتری را به سرمایه‌گذار ارائه می‌دهد.
-
سرمایه گذاری با نقدشوندگی بالا
یکی دیگر از مزیت‌های صندوق سرمایه‌گذاری طلا، این است که می‌توان آن را در کوتاه مدت و بدون دردسر زیادی نقد کرد. معامله این وجوه آسان‌تر از انحلال انواع دیگر دارایی‌ها است، این مورد صندوق را برای محافظت در برابر یک حادثه پیش‌بینی نشده ایده‌آل می‌کند. همچنین، هیچ محدودیت کمتری برای مبلغ قابل بازخرید وجود ندارد و به فرد اجازه می‌دهد تا بر اساس نیاز مالی منحصر به‌فرد خود بازخرید شود. این وجوه را می‌توان در ساعات بازار هر روز کاری بازخرید کرد.
-
سرمایه‌گذاری ایمن
صندوق‌های طلا یکی از امن‌ترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری هستند، زیرا به طور دوره‌ای وضعیت این صندوق‌ها را نظارت و گزارش می‌دهد که می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کند تا بازده آنها را اندازه‌گیری و پیش‌بینی کنند.
-
تنوع سبد سرمایه‌گذاری
صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا یک گزینه سرمایه‌گذاری عالی برای تنوع بخشیدن به سبد سرمایه گذاری و کاهش ریسک کلی بازار هستند. به عنوان یک دارایی فیزیکی، قیمت طلا ارتباط مستقیمی با سهام شرکت ندارد. سرمایه‌گذاران می‌توانند زمانی که سایر طبقات دارایی ضعیف عمل می‌کنند، ریسک بازار را به حداقل برسانند.
-
ایمنی بیشتر از طلای فیزیکی
صندوق‌های طلا سرمایه‌گذاری‌های الکترونیکی هستند که زحمت ذخیره‌سازی طلای فیزیکی را از بین می‌برند. به دلیل شکل غیر مادی آن، یکی از امن‌ترین جایگزین‌ها برای سرمایه‌گذاری در دارایی فیزیکی موجود در بازار امروز است.
-
خرید با قیمت اصلی
آیا تا به حال متوجه شده‌اید که قیمتی که برای ساخت زیورآلات طلا می‌پردازید بسیار بیشتر از قیمت واقعی طلا است؟ زیرا جواهرساز در هنگام ساخت آن هزینه‌های مختلفی را اضافه می‌کند و قیمت نهایی را افزایش می‌دهد. اما در مورد صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، قیمت شفاف است. این قیمت همیشه با قیمت داخلی طلا مطابقت دارد.
-
هزینه‌های ذخیره‌سازی کمتر
همانطور که گفتیم، ذخیره طلای فیزیکی یکی دیگر از مشکلات است. به دلیل ترس از سرقت نمی‌توانید مقادیر زیادی طلا را در خانه خود ذخیره کنید. در حالی که صندوق‌های بانکی گزینه خوبی محسوب می‌شوند، اما بسیار گران هستند. دقیقا اینجاست که شما متوجه مزیت صندوق سرمایه‌گذاری طلا می‌شوید، زیرا در واقع شما واحدهای الکترونیکی طلا را در اختیار دارید. طلای فیزیکی معادل در خزانه‌هایی با ایمنی بالاتر ذخیره می‌شود. از طرفی در این خزانه‌ها بررسی‌های منظمی صورت می‌گیرند، از این‌رو طلای فیزیکی شما از سرقت یا مفقود شدن در امان می‌ماند.
هنگام سرمایه‌گذاری در صندوق طلا، به نکات زیر دقت کنید🧐:
-
بازده کمتر
بر خلاف سهام، طلا ممکن است بازده فوق‌العاده بالایی به شما ندهد. اساسا در طول بحران بازار، سرمایه‌گذاری در طلا به دلیل نیاز به پناهگاه امن‌تر انجام می‌شود. به محض اینکه سرمایه‌گذار اعتماد خود را به دست آورد، ممکن است به گزینه‌های پرریسک‌تر مانند سهام و اوراق قرضه روی بیاورد. بنابراین ممکن است طلا گزینه بلندمدتی برای خلق ثروت در نظر گرفته نشود.
-
رفتار فصلی
طلا مستعد واکنش فصلی است، یعنی تنها در دوره‌های ناامنی در بازار بازده نسبتا بالاتری را به همراه دارد. در همه زمان‌های دیگر، ممکن است متوجه شوید نسبت به سرمایه‌گذاری‌های دیگر غیر قابل پیش‌بینی‌تر است. در چنین سناریویی، طلا یک پوشش بیمه است تا فرصتی برای سرمایه‌گذاری و در واقع این رفتارهای دوره‌ای جزو معایب صندوق سرمایه‌گذاری طلا محسوب می‌شوند و باید به آنها دقت کنید.
-
مشکلات متنوع‌سازی
گاهی اوقات، از سرمایه‌گذاران خواسته می‌شود که به طلا تنوع دهند تا ریسک کلی پرتفوی (سبد سرمایه‌گذاری) را پخش کنند. با این حال، طلا ممکن است یک طبقه دارایی ایده‌آل برای تنوع پرتفوی نباشد. به ویژه برای سرمایه‌گذارانی که دارای پرتفوی‌های کوچک تا متوسط هستند. این به دلیل ظرفیت کم بازگشت بهینه طلا در مقایسه با سایر دارایی‌ها است. با این حال برای پرتفوی‌های بزرگ، ممکن است به طلا به عنون سرمایه بدون ریسک نگاه نشود و آن را به عنوان هدف اصلی سرمایه گذاری انتخاب نکنند.
-
تخصیص پویای پورتفوی
به طور کلی طلا دارایی بدی محسوب نمی‌شود. ممکن است شما در نظر داشته باشید که بخشی از پورتفوی خود را به آن اختصاص دهید. با این حال، تنها چیزی که در مورد آن وجود دارد، تاکتیکی بودن است. در طول رکود بازار، ممکن است به تخصیص پرتفوی بالاتر به طلا فکر کنید. برعکس، با بهبود بازار، سعی کنید تخصیص‌های خود را به طبقات دارایی بهتر تغییر دهید. یک رویکرد پویا می‌تواند به شما در بهره بردن از مزایای سرمایه گذاری در طلا کمک کند.
نتیجه‌گیری
در حال حاضر در ایران چندین صندوق سرمایه‌گذاری طلا از جمله گوهر، عیار و زر وجود دارند. سازمان بورس نیز صندوق طلا ارائه می‌دهد و قوانین مخصوص به خود را دارد. بنابراین پیشنهاد می‌کنیم برای متنوع‌سازی سرمایه خود از این صندوق‌های مفید بهره ببرید و در صورت کمبود اطلاعات با یک مشاور مالی مجرب مشورت کنید.
اگر هنوز اپلیکیشن خودتان را آپدیت نکرده اید از دو لینک زیر نسخه های جدید را از گوگل پلی و بازار دریافت کنید😊
